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嘻牛基金再次印证牛板金的自融 疑似牵涉玉湖投资

017以来P2P行业逐渐风波不断,许多背景高大上的平台,包括绿能宝、合拍贷都相继出事。现在看来2017年上半年虽比不上去年的雷潮,但是爆雷平台的分量远胜去年。

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P2P的标签化投资一直是不可取的,平台五花八门,标签同样五花八门,其中许多标签掺了不少水分。今天我们来为大家看看其中一种标签:公募基金销售牌照。今天要讨论的平台就一家2016年9月正式上线并以基金命名的平台:嘻牛基金。

嘻牛基金官网显示,其在2016年迎来了新的股东。

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(来自嘻牛基金官网)

嘻牛基金的运营主体深圳前海汇联基金销售有限公司的工商记录也显示,2016年4月,伴随着新股东的进入,嘻牛基金发生了大幅度的改变:法人更换,原全体股东全体股份退出,更换为新股东上海基努实业有限公司;在平台上线前夕的6月原公司股东及总经理彭作杰也在工商信息中脱离董事成员。

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(来自天眼查)

至此我们由理由怀疑在2016年9月嘻牛基金上线之前,原班人马几乎已经全部离开。创业团队的离开对于大多数创业公司而言都是灾难,国内外有着无数的类似失败案例,如果一定要在互金领域找案例的话,大家可以看下今年年初爆雷的来财街。

嘻牛基金很诡异。依据它的网站介绍,嘻牛基金有着正规的基金销售牌照,证监会网站也的确能够证实该牌照的真实性。

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(嘻牛基金的基金代销牌照货真价值,但好像只是个摆设)

但是在嘻牛基金的APP上(嘻牛基金的网站页面没有任何投资功能),基金频道却没有任何的产品在被销售,而理财频道一直非常频繁地推送理财产品。

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(来自嘻牛基金APP,基金频道一无所有,理财频道确实满满当当)

一家拥有公募基金销售牌照的平台却在销售理财产品,这种转变让我十分好奇「不务正业」背后的真实原因,于是我开展了对嘻牛基金的深入研究。

牛板金自融再添新证据

嘻牛基金与牛板金之间都有一个「牛」字,这个从一定程度体现了两家公司之间或许存在密切关系。接下来我将验证这个猜想。

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嘻牛基金最新的股权结构显示,其控股股东为沈旭卿。大家如果读过八阿哥深扒牛板金自融的文章《牛板金涉嫌自融的背后是多个股东在联手做局》,就会对沈旭卿这个名字格外熟悉。天眼查的数据也确定,控制着犀牛基金多数股权的沈旭卿就是牛板金的运营主体浙江佐助金融信息服务有限公司的董事。

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(沈旭卿的任职信息,来自天眼查)

此外,虽然嘻牛基金的官网未透露其高管团队成员信息,但新闻中我们能够确认其CEO为左惟扬。同时,我们也能确认,左惟扬之前曾任牛板金的COO(目前牛板金的高管团队中已找不到该人信息)。

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所以我们可以基本确认,牛板金与嘻牛基金之间存在着密切的联系。牛板金在2016年4月或是因为嘻牛基金的基金牌照而进行收购的幕后操纵者。

而如果我们打开嘻牛基金售卖的理财产品的具体信息,我们就能进一步确认牛板金的自融。

比如说「嘻牛宝51期」,原始债务人为上海辐诠国际贸易有限公司(以下简称辐诠贸易),债权人为上海众观电子科技有限公司(以下简称众观电子)。

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(来自嘻牛基金APP)

如下图所示,这两家公司本身就有密切联系,而且连接他们的关键就是浙江佐助金融信息服务有限公司,也就是牛板金。

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(明面上,辐诠贸易和众观电子之间的关系颇为密切和复杂)

背地里,依据之前的分析,众观电子本身极有可能就是由辐诠贸易所注册的,两家公司共用同一个联系电话。

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与此同时,牛板金的大股东之一的上海彤瀚投资管理有限公司(以下简称彤瀚投资)的大股东程€€目前担任辐诠贸易的副董事长;而且彤瀚投资的年报也显示,其发起人为孙启良,而孙启良同时也是辐诠贸易的第二大股东和监事。

所以我们可以认为,嘻牛基金不仅是由牛板金的人在运行,而且其存在的目的之一就是为牛板金的股东提供资金。这不是自融,请问什么是自融?

而且一个更为严重的情况就是,由于债权人和债务人均为辐诠贸易控制下的企业,这个债务关系一方面既是关联交易,同时也有可能是假标。各位投资者还是要格外谨慎为好。

矛头直指宏能实业和玉湖投资

辐诠贸易的大股东是上海宏能实业公司,工商资料显示,该公司为一家全民所有制企业,这也就是说,这是一家国企。

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(来自宏能实业官网)

但是根据目前我们所知,国企一旦与P2P发生纠葛,那基本上就是不清不楚。因为正经的国企,往往能够通过银行获得低息贷款。

关于宏能实业的真实背景,网上传闻很多,但基本上没有太过确凿的证据。但说到宏能实业,却不能不说到另外知名企业€€€€上海玉湖投资集团有限公司(以下简称玉湖投资)。

玉湖投资与宏能实业之间关系匪浅。玉湖投资的合作伙伴上海岳卿资产管理有限公司(以下简称岳卿财富)的担保垫付方就是宏能实业。

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(来自某招聘网站对岳卿财富的介绍)

这里需要提一句,玉湖投资的法人为胡文周,岳卿财富的法人代表为胡文通,两人应为兄弟关系。所以主做线下理财的岳卿财富已经涉嫌关联担保。

更为关键的是,玉湖投资还是网贷平台惠民益贷的重要股东,而宏能实业在惠民益贷平台上发布了多个借款项目,金额巨大。

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(来自惠民益贷)

由此我们可以认为,玉湖投资与宏能实业之间存在着极度紧密的关系,否则也不会有如此频繁的担保和借款关系。这些资金上的往来对于企业而言往往就是最要紧的。

最后我们再来说说玉湖投资。该公司的股权结构显示,控股股东名为胡文周。

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